Gilles Ballesta, conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Allegro Patrimoine — fondée en 2018

Allegro Patrimoine a été fondée en 2018 par Gilles Ballesta, à Savonnières (Indre-et-Loire). Depuis 8ans, la société exerce une activité de conseil en gestion de patrimoine et d'intermédiation (immobilier, assurance, opérations bancaires). Elle est inscrite au RCS de Tours sous le SIRET 840 031 876 00013.

Mon parcours

1. 2018Création d’Allegro Patrimoine (RCS Tours)

Ma méthode, en 5 étapes

1. Vous choisissez votre formule : Simulateur gratuit, premier appel de 20 minutes ou accompagnement complet : vous avancez à votre rythme, selon l'état de votre projet.
2. Analyse de votre situation : Revenus, tranche marginale d'imposition, épargne disponible, capacité d'emprunt et horizon de placement. C'est la base de tout conseil sérieux.
3. Simulation personnalisée : Trésorerie, amortissements et rendement net sur la durée, avec vos données réelles. Les hypothèses sont discutées, pas imposées.
4. Décision éclairée : Vous investissez en connaissance de cause, ou vous ne le faites pas. Déconseiller un projet fait partie du métier de conseiller.
5. Accompagnement jusqu’à la livraison : Choix du bien, lecture du bail commercial, financement, puis suivi jusqu'à la remise des clés et la mise en place de la comptabilité.

Une spécialisation sur les résidences services

Dans un contexte de réformes fiscales successives sur la location meublée (loi de finances 2025, loi de finances 2026, et le PLF 2027en discussion), Gilles Ballesta oriente une large partie de son activité vers les résidences étudiantes, seniors et EHPAD. Ces typologies ont jusqu'ici été globalement épargnées par les durcissements successifs. Voir les guides dédiés : EHPAD, résidence étudiante, résidence seniors.

Mon indépendance et ma rémunération

Allegro Patrimoine ne vend pas de biens immobiliers pour le compte de promoteurs. Mon rôle est de conseiller, de challenger les simulations commerciales et d'accompagner mes clients dans le choix du bien et du montage les plus adaptés à leur situation, y compris en leur déconseillant d'investir.

Les modalités de ma rémunération (honoraires et, le cas échéant, commissions perçues de partenaires) sont précisées avant tout engagement dans le Document d'Entrée en Relation (DER), remis sur simple demande, et résumées dans nos mentions légales.

Mes engagements envers vous

• Partir de votre situation, pas d'un produit: aucune proposition de bien avant d'avoir étudié vos revenus, votre fiscalité, votre épargne et vos objectifs.
• Des simulations prudentes: charges réalistes, valeur du bien sans revalorisation, impact des réformes en cours. Mieux vaut une bonne surprise qu'une mauvaise.
• Parler des risques: solidité de l'exploitant, clauses du bail commercial, liquidité à la revente. Un investissement en résidence services n'est jamais sans risque.
• La transparence sur ma rémunération, écrite et remise avant tout engagement.
• Le droit de ne pas investir : si le projet ne correspond pas à votre situation, je vous le dirai, même si cela signifie ne pas conclure.

Ces engagements découlent aussi de mes obligations de conseiller en investissements financiers : connaître votre situation avant de vous conseiller, vous remettre un document d'entrée en relation et formaliser le conseil dans un rapport écrit adapté à votre profil.

Mes statuts réglementaires

• Conseiller en Investissements Financiers (CIF), immatriculé à l'ORIAS sous le n° 18004502, vérifiable sur orias.fr.
• Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de AIG Europe.
• Médiateur de la consommation : CNPM - Chambre Nationale des Praticiens de la Médiation.

Qui j'accompagne

Mon accompagnement s'adresse notamment aux salariés, cadres, professions libérales et jeunes retraités qui souhaitent préparer leur retraite ou compléter leurs revenus sans avoir à gérer de locataires. Certains découvrent le LMNP ; d'autres possèdent déjà un ou plusieurs biens et veulent savoir comment les réformes récentes les concernent.

Zone d'intervention

Basé à Savonnières, à 15 minutes de Tours, Gilles Ballesta reçoit en présentiel les investisseurs de la métropole tourangelle et accompagne à distance des clients partout en France. Voir la page conseiller LMNP à Tours.